Bài đăng
Các vụ gian lận thẻ tín dụng ngày càng gia tăng, trong đó tội phạm sử dụng thủ đoạn đánh cắp thông tin cá nhân để vay tiền và sử dụng thẻ tín dụng của người khác. Điều này làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín tín dụng của người vay và gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho các công ty cho vay.
Gian lận danh tính thường là một công việc béo bở đối với các giải pháp cho vay. Những kẻ lừa đảo có thể đánh cắp các tài liệu nhận h5 vay online dạng chuyên nghiệp của người khác, chiếm đoạt tiền của mọi người, hoặc đơn giản là mạo danh tín dụng của bạn. Chúng chiếm đoạt tên người dùng tài chính trực tuyến và tạo tài khoản. Chúng cũng có thể thao túng các khoản vay trước khi cộng thêm số tiền thu được từ việc tích lũy tín dụng.
Thanh toán hoa hồng thăng tiến giúp tăng cường khả năng ghi nhớ
Hàng ngàn người ngày nay trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo thanh toán, hay còn gọi là "nạp tiền tự động", những hình thức mà kẻ gian nạp tiền vào tài khoản của người mua chỉ để mua hàng hóa hoặc dịch vụ mà chúng không hề nhận được. Các vụ lừa đảo thường nhắm vào những người mua hàng bằng tín dụng hoặc tài chính. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng lấy tên của nạn nhân trước khi lấy lại một xu nào. Chúng cũng có thể yêu cầu số thẻ tín dụng hoặc số tài khoản ngân hàng, mà chúng có thể sử dụng nếu muốn chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Một số vụ lừa đảo xuất hiện trong các quảng cáo trên báo, tạp chí, catalog và trên mạng. Chúng cũng có thể được tìm thấy trên các tờ rơi do các làng, trung tâm nghiên cứu và các cơ quan quân đội phát hành.
Chiêu trò lừa đảo tính phí hoa hồng bậc bốn thường hứa hẹn cung cấp cho người vay "mã thông báo" và/hoặc quyền truy cập tài chính, bất kể điểm tín dụng của họ có xấu hay không. Sau đó, chúng yêu cầu người vay thanh toán một khoản tiền nào đó, thường gọi đó là "khoản vay tăng trưởng", "bảo hiểm" hoặc các khoản hoa hồng khác. Kết quả là người vay không nhận được khoản vay tăng trưởng và số tiền họ đưa cho bọn lừa đảo cũng bị mất.
Một thực tế là các công ty cho vay thế chấp có thể sẽ không tính phí hoa hồng cao cho khoản vay hoặc tài chính, và họ sẽ xác minh tín dụng của người vay trước khi đưa ra quyết định quan trọng trong quá trình nộp đơn. Việc các ngân hàng sử dụng dịch vụ của họ gần hoặc sau một giờ làm việc để lừa bạn ngừng cung cấp thông tin là bất hợp pháp. Hơn nữa, các tổ chức tài chính uy tín sẽ không yêu cầu thông tin thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng qua điện thoại.
Đảm bảo tù nhân
Những kẻ lừa đảo tinh vi thường dụ dỗ người vay bằng thẻ tín dụng trả trước, tuyên bố rằng họ có thẻ để đảm bảo hoặc bảo lãnh. Chúng cũng có thể nói rằng họ tính phí cho việc lập trình, kiểm tra hoặc đánh giá tín dụng – tất cả đều là các khoản phí thực tế mà các tổ chức cho vay tính và thường được tính vào toàn bộ quy trình. Những người bị hại thường có xu hướng chọn con đường lừa đảo vì điều này giúp cải thiện điểm tín dụng của bạn gái họ và nhận được tiền mà không cần phải lo lắng về việc bị lừa.
Thủ thuật cải tiến dựa trên web
Các vụ lừa đảo làm giàu trên internet đang dần trở nên phổ biến, nhưng tất cả mọi người sẽ thực hiện nhiều bước để bảo vệ bản thân hoặc người thân khỏi những nguy hiểm này. Đầu tiên, họ phải tìm nguồn tài chính từ các thành viên trong gia đình, kiểm tra các tổ chức ngân hàng để tránh vội vàng vay tiền. Đồng thời, họ sẽ tìm kiếm sự trợ giúp từ chuyên gia tài chính uy tín. Và cuối cùng, cả hai bên đều phải hết sức cẩn trọng. Những kẻ lừa đảo thường thu thập thông tin cá nhân của những người mà chúng quen biết, vì vậy mọi người cần phải hết sức cẩn trọng khi kiểm tra điểm tín dụng của mình trước khi vay tiền.
Một dấu hiệu nổi bật khác của một tổ chức cho vay trực tuyến lừa đảo là việc sử dụng các phương thức tiếp thị có trọng lượng lớn. Các tổ chức ngân hàng thực sự sẽ không thực hiện các cuộc gọi chào mời không được yêu cầu. Mỗi người bạn của công ty cho vay mà bạn liên lạc qua email, tin nhắn hoặc thậm chí điện thoại đều rất cẩn trọng. Tốt nhất là nên tìm hiểu xem công ty cho vay hoạt động như thế nào tại tiểu bang của bạn. Hoặc, liên hệ với luật sư tiểu bang hoặc cơ quan quản lý tư vấn tài chính hoặc ngân hàng doanh nghiệp để xác minh thêm thông tin.
Ngoài ra, mọi người cũng nên tìm kiếm các trang web được truy cập bằng cơ chế khóa hoặc địa chỉ an toàn. Biểu tượng khóa có nghĩa là trang web đã được kiểm tra về các lỗ hổng bảo mật từ các tài liệu của bên thứ ba. Một địa chỉ an toàn cho thấy Coursesmart sử dụng công nghệ mã hóa để thiết lập quyền riêng tư và bắt đầu các biện pháp bảo mật. Bạn cũng nên xác minh địa chỉ hiển thị của công ty khi quảng cáo căn hộ của cô ấy trên Yahoo Directive.
Thu ngân doanh nghiệp
Gian lận danh tính chuyên nghiệp là một thuật ngữ chỉ hành vi trộm cắp, liên quan đến việc bọn tội phạm lợi dụng danh tính và khả năng tín dụng của một công ty để thực hiện các hành vi phạm tội, chẳng hạn như nhận các khoản vay từ các tổ chức tài chính quốc tế và bắt đầu các khoản tín dụng không đáng tin cậy, cũng như các cam kết tài chính quốc tế kém uy tín (UCC). Đây được coi là một vấn đề tương tự, và nó có thể dẫn đến mất tiền mặt, mất uy tín và thậm chí là phá sản. Loại tội phạm này thường phát triển khi bọn tội phạm đầu tư vào thông tin cá nhân, bao gồm mã số thuế doanh nghiệp (EIN) hoặc số an sinh xã hội (SN), và sử dụng nó để mở các tài khoản trong quá trình hoạt động của doanh nghiệp. Những thông tin này được sử dụng để gian lận và bắt đầu các khoản ưu đãi thuế. Các chuyên gia, chúng ta cần phải làm gì để ngăn chặn các vụ lừa đảo này. Ví dụ, bạn có thể báo cáo vấn đề này cho các cơ quan hủy bỏ doanh nghiệp trực tuyến và yêu cầu họ cung cấp thông tin về các hành vi lừa đảo này cho doanh nghiệp của bạn. Bạn có thể liên hệ với các ngân hàng, đặc biệt là các nhà phát hành thẻ tín dụng, để tìm hiểu xem có khoản phí nào đáng ngờ trong tài khoản của bạn hay không. Bạn cũng có thể tham khảo ý kiến của một số chuyên viên về quảng cáo bất động sản để đảm bảo các hồ sơ doanh nghiệp của bạn là hợp lệ.
